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2014年自考金融市场学考试大纲第二章同业拆借市场

2014年自考金融市场学纲第二章同业拆借市场

第二章 同业拆借市场

  一、本章自学要求与重点内窖

  【自学要求】通过本章的学习,掌握同业拆借市场的概念,熟悉同业拆借市场的特点和功能,掌握同业拆借市场的分类,了解同业拆借市场的形成与发展;了解同业拆借市场的主要参与者,熟悉同业拆借市场的交易工具,了解同业拆借的拆借期限,掌握国际上主要的同业拆借利率及其计算;了解我国同业拆借市场的发展历程;掌握我国同业拆借市场的交易平台和拆借利率;了解我国同业拆借市场的交易品种和交易清算方式。

  【重点内容】同业拆借市场的概念。同业拆借市场的特点和功能。同业拆借市场的分类。同业拆借市场的交易工具。国际上主要的同业拆借市场利率及其计算。我国同业拆借市

  场交易平台和拆借利率。

  二、课程内容

  第一节 同业拆借市场概述

  (一)同业拆借市场的概念

  (二)同业拆借市场的特点

  同业拆借市场在市场准入方面一般有较严格的限制;融通资金期限短,流动性高;交易手段先进,交易手续简便,交易成交时间短;交易额大,而且一般不需要担保或抵押;利率由供求双方议定,可以随行就市。

  (三)同业拆借市场的功能

  同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性,保障了金融机构运营的安全性;同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平;同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重要载体;同业拆借市场利率往往被视作基准利率,反映社会资金供求状况。

  (四)同业拆借市场的形成与发展

  (五)同业拆借市场的分类

  按拆借交易的媒介形式,可将同业拆借市场划分为有形拆借市场和无形拆借市场;按拆借资金的保障方式,可将同业拆借市场划分为有担保拆借市场和无担保拆借市场;按拆借交易的性质,可将同业拆借市场划分为头寸拆借市场和同业借贷市场;按拆借交易的期限,可将同业拆借市场划分为半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场。

  第二节 同业拆借市场的构成要素

  (一)同业拆借市场的参与者

  资金需求者;资金供给者;中介机构;交易中心;中央银行与金融监管机构。

  (二)同业拆借市场的主要交易工具

  本票;支票;承兑汇票;同业债券;转贴现;资金拆借。

  (三)同业拆借市场的拆借期限及拆借利率

  拆借期限;拆借利率。

  第三节 中国同业拆借市场

  (一)中国同业拆借市场的发展历程

  初始阶段:1984~1995年;规范阶段:1996~1998年;发展阶段:1998年至今。

  (二)中国同业拆借市场现状

  交易平台;同业拆借利率;同业拆借交易品种;交易与清算方式。

  三、考核知识点与考核要求

  (一)同业拆借市场概述

  1.识记:(1)同业拆借市场的概念;(2)同业拆借市场的分类;(3)有形拆借市场与无形拆借市场的概念;(4)有担保拆借市场与无担保拆借市场的概念;(5)头寸拆借市场和同业借贷市场的概念;(6)半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场的概念。

  2.领会:(1)同业拆借市场的功能;(2)同业拆借市场的特点;(3)同业拆借市场的形成与发展。

  (二)同业拆借市场的构成要素

  1.识记:(1)同业拆借市场的参与者;(2)国际上主要的同业拆借市场利率;(3)同业债券的概念。

  2.领会:(1)同业拆借市场的主要交易工具;(2)同业拆借市场的形成与发展;(3)同业拆借市场的拆借期限与拆借利率。

  3.应用:同业拆借利息的计算。

  (三)中国同业拆借市场

  1.识记:(1)我国同业拆借市场的交易平台;(2)SHIBOR的概念。

  2.领会:(1)中国同业拆借市场的发展历程;(2)我国同业拆借市场的交易与清算方式。

  3.应用:我国同业拆借市场的交易品种。

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