2014年自考金融市场学考试大纲第十二章金融市场监管

第十二章　金融市场监管

　　一、本章自学要求与重点内容

　　【自学要求】通过本章的学习，掌握金融市场监管的概念、必要性、目标、原则和方法；了解主要发达国家金融市场监管体制的内容，掌握不同国家金融市场监管体制的比较分析及全球金融市场监管变革趋势；掌握我国金融市场监管的历史沿革和现状，熟悉我国现行金融市场监管体制存在的问题和对策建议。

　　【重点内容】金融市场监管的概念。金融市场监管的必要性。金融市场监管的目标。金融市场监管的原则。金融市场监管的方法。不同国家金融市场监管体制的比较分析。全球金融市场监管变革趋势。我国金融市场监管的历史沿革和现状。我国现行金融市场监管体制存在的问题和对策建议。

　　二、课程内容

　　第一节　金融市场监管概述

　　（一）金融市场监管的概念

　　金融市场监管的概念；金融市场监管的主体；金融市场监管的客体；金融市场监管的形式。

　　（二）金融市场监管的必要性

　　市场经济的内在要求；金融业的特殊性。

　　（三）金融市场监管的目标

　　维护金融体系的安全与稳定；保护存款人与投资人的利益。

　　（四）金融市场监管的原则

　　依法监管原则；合理性原则；协调性原则；效率原则。

　　（五）金融市场监管的方法。

　　非现场检查监管；现场检查监管。

　　第二节　主要发达国家金融市场监管体制

　　（一）美国金融市场监管体制

　　（二）日本金融市场监管体制

　　（三）英国金融市场监管体制

　　（四）不同国家金融市场监管体制的比较分析

　　不同国家金融市场监管体制的比较分析；全球金融市场监管变革的趋势。

　　第三节　我国的金融市场监管

　　（一）我国金融市场监管的历史沿革

　　中央银行行使金融市场监管职能的初始阶段（1985～1992年）；整顿式、合规性监管的阶段（1993～1994年）；金融市场监管有法可依的阶段（1995～1997年）；金融市场监管体制改革深化阶段（1997～2003年）：“一行三会”金融市场监管模式阶段（2003年至今）。

　　（二）我国金融市场监管的现状

　　“一行三会”；中国人民银行的监管职能；中国银行业监督管理委员会的监管职能；中国证券业监督管理委员会的监管职能；中国保险业监督管理委员会的监管职能。

　　（三）我国现行金融市场监管体制存在问题的分析

　　（四）我国现行金融市场监管体制问题的对策建议

　　三、考核知识点与考核要求

　　（一）金融市场监管概述

　　1.识记：（1）金融市场监管的概念；（2）金融市场监管的形式；（3）金融市场监管的主体；（4）金融市场监管的客体；（5）非现场检查监管；（6）现场检查监管。

　　2.领会：（1）金融市场监管的必要性；（2）金融市场监管的目标；（3）金融市场监管的原则；（4）“市场失灵”。

　　3.应用：金融市场监管的方法。

　　（二）主要发达国家金融市场监管体制

　　1.识记：美国金融市场的双线监管模式。

　　2.领会：（1）美国金融市场监管体制及其特点；（2）日本金融市场监管体制及其特点；（3）英国金融市场监管体制及其特点。

　　3.应用：（1）分业监管和混业监管的比较分析；（2）全球金融市场监管变革趋势。

　　（三）我国金融市场监管

　　1.识记：（1）“一行三会”；（2）中国人民银行的监管职能；（3）中国银行业监督管理委员会的监管职能；（4）中国证券业监督管理委员会的监管职熊；（5）中国保险业监督管理委员会的监管职能。

　　2.领会：（1）我国金融市场监管的历史沿革；（2）我国金融市场监管的现状。

　　3.应用：（1）我国现行金融市场监管体制存在的问题；（2）我国现行金融市场监管体制问题的对策建议。