2014年自考中央银行概论考试大纲第十章中央银行与金融监管

第十章　中央银行与金融监管

　　一、学习目的和要求

　　通过本章的学习，明确中央银行执行货币政策与加强金融监管的高度关联性和互存性，掌握金融监管的不同体制形成的基础及其特点。掌握金融监管的目标与原则以及金融监管的主要内容。熟悉中国人民银行金融监管体制及发展趋势。

　　二、课程内容

　　第一节　金融监管的必要性

　　（一）金融监管的内涵及其发展

　　金融监管的广义内涵与狭义内涵。金融监管的发展。

　　（二）金融监管的一般理论

　　社会利益论。金融风险论。保护债权论。

　　（三）金融监管的必要性

　　金融是现代经济的核心。金融业是一个存在诸多风险的特殊行业。良好的金融秩序是保证金融安全，提高金融效率的前提。金融监管是实施货币政策和金融调控的保障。

　　第二节　金融监管体制

　　（一）集中监管体制

　　集中监管体制的内涵。实行集中监管体制国家背景分析。

　　（二）分业监管体制

　　分业监管体制的内涵。实行分业监管体制国家背景分析。

　　（三）金融监管体制的发展趋势

　　分业监管体制逐渐向统一监管体制过渡。中央银行货币政策与金融监管双重职能由兼容向分离发展。金融控股公司的建立发展。“伞式监管”体制的诞生。金融监管从机构监管为主转向功能监管为主。

　　第三节　金融监管的目标与原则

　　（一）金融监管的目标

　　维护金融体系的安全与稳定。保护存款人、投资者和其他社会公众的利益。促进金融体系公平、有效竞争，提高金融体系的效率。

　　（二）金融监管的基本原则

　　监管主体的独立性原则。依法监管原则。“内控”与“外控”相结合的原则。稳健运营与风险预防原则。母国与东道国共同监管原则。

　　第四节　金融监管的主要内容及发展趋势

　　（一）预防性管理

　　市场准人。资本充足性。流动性管制。业务范围的限制。贷款风险的控制。准备金管理。管理评价。

　　（二）存款保险制度

　　存款保险的含义。存款保险制度的基本功能。存款保险制度的局限性。

　　（三）紧急救援

　　紧急救援的含义。中央银行提供低利贷款。存款保险机构的紧急援助。中央银行组织下的联合救助。政府援助。

　　（四）国际金融监管的变革与发展

　　20世纪80年代以前传统金融监管的特点。20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。

　　第五节　中国金融监管体制的形成与发展

　　（一）中国金融监管体制的逐步形成

　　旧中国银行业监管机制。建国后金融监管机制的建立。

　　（二）中国改革开放后，金融分业监管体制的建立与发展证监会的建立。保监会的建立。银监会的建立。

　　（三）中国香港等地区的金融监管体制中国香港、澳门、台湾的金融监管体制。

　　三、考核知识点

　　（一）金融监管的必要性

　　（二）金融监管的体制

　　（三）金融监管的目标与原则

　　（四）金融监管的主要内容及发展趋势

　　（五）中国金融监管体制的形成与发展

　　四、考核要求

　　（一）金融监管的必要性

　　1.识记：金融监管的含义。

　　2.领会：（1）社会利益论。（2）金融风险论。（3）保护债权论。

　　3.简单应用：金融监管的必要性。

　　（二）金融监管的体制

　　1.领会：（1）集中监管体制内涵。（2）分业监管体制内涵。

　　2.综合应用：国际金融监管体制的发展趋势。

　　（三）金融监管的目标与原则

　　简单应用：（1）金融监管的目标。（2）金融监管的基本原则。

　　（四）金融监管的主要内容及发展趋势

　　1.识记：（1）预防性管理的含义。（2）存款保险的含义。（3）紧急救援的含义。

　　2.领会：（1）存款保险制度的基本功能。（2）存款保险制度的局限性。

　　3.简单应用：（1）20世纪80年代以前传统金融监管的特点。（2）20世纪90年代以后金融监管调整的主要内容。

　　4.综合应用：（1）预防性管理的主要内容及意义。（2）紧急救援的主要内容及意义。

　　（五）中国金融监管体制的形成与发展

　　领会：（1）中国内地金融分业监管体制的形成与发展趋势。（2）香港特别行政区的金融监管体制的特色。